Services de vérification de dossiers

Solvabilité du particulier

Dans un contexte économique dynamique composé d’une multiplicité d’acteurs aux profils complexes et variés, il est important de s’assurer de la solvabilité de ses partenaires.

Check it propose aux banques, organismes de crédits, assurances, courtiers et professionnels de l’immobilier ainsi qu’aux propriétaires, un service de vérification de la solvabilité d’un particulier en s’assurant de l’authenticité des pièces fournies par l’intéressé.

    ELEMENTS A VERIFIER :

  • Avis d’imposition

    L’avis d’imposition et la synthèse de l’ensemble des revenus d’un individu.
    Il récapitule les revenus : salariés, immobiliers, mobiliers ainsi que ceux issus de l’épargne.
    Toutes ces informations sont des indicateurs vous permettant d’évaluer avec précision la solvabilité d’un individu.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’un avis d’imposition
    • l’authenticité d’un avis d’imposition
  • Chèque annulé

    Le chèque annulé sert à vérifier qu’un particulier n’est pas en interdit bancaire à la Banque de France. Il est donc nécessaire de s’assurer de la validité du chèque afin de connaître la solvabilité d’un individu.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’un chèque annulé
    • l’authenticité d’un chèque annulé
  • Contrat de travail

    Le contrat de travail définit le rapport entre l’employeur et le salarié.
    Il détermine le type de contrat (CDI, CDD…), le niveau de rémunération, le niveau du poste, la mission ainsi que la zone géographique de l’emploi.
    Autant d’informations qui sont essentielles afin de déterminer la solvabilité et la stabilité des revenus d’une personne.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’un contrat de travail
    • l’authenticité d’un contrat de travail
  • Dossier de crédit

    Le dossier de crédits renseigne sur le taux d’endettement d’un individu.
    Il est un indicateur important afin de connaitre la solvabilité et la fiabilité de vos futurs partenaires.

    Check it vérifie pour vous :

    • le dossier de crédits d’un particulier
  • Identité

    La vérification d’identité est nécessaire afin d’établir une véritable relation de confiance avec une personne. Check it vérifie l’identité d’un individu, ses adresses passées ainsi que sa situation familiale. Nous vérifions si les personnes sont bien celles qu’elles prétendent être.

    Check it vérifie pour vous :

    • la pièce d’identité (carte d’identité nationale, passeport, titre de séjour)
    • le justificatif de domicile
    • l’adresse email
    • le livret de famille
  • Justificatif de domicile

    Le justificatif permet de connaitre l’adresse du lieu d’habitation d’une personne.
    Dans le cadre de votre activité, il est indispensable de connaitre l’adresse de vos clients particuliers.

    Check it vérifie pour vous :

    • l’authenticité d’un justificatif de domicile
  • Livret de famille

    Le livret de famille donne des informations sur la situation familiale d’un individu : filiation, mariage, enfants.
    Connaître la situation familiale d’une personne est à prendre en compte dans l’évaluation sa solvabilité et de sa fiabilité.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’un livret de famille
    • l’authenticité d’un livret de famille
  • RIB

    Le relevé de compte bancaire informe sur la situation financière réelle d’une entreprise ou d’un particulier.
    Il permet d’identifier les revenus (salaire ou CA) ainsi que les charges (échéances de crédits, factures énergétiques, abonnements, charges)

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’un relevé de compte bancaire
    • l’authenticité d’un relevé de compte bancaire
  • Salaire

    Le salaire est un élément déterminant afin d’évaluer la solvabilité d’un individu. Il permet d’évaluer les capacités de remboursement et de définir le taux d’endettement d’un emprunteur.
    Il indique également l’ancienneté d’un salarié ainsi que sa fonction dans l’entreprise.
    Ce document est systématiquement présent dans les dossiers présentés pour l’obtention d’une location d’un logement et d’un crédit.
    La vérification d’un salaire est également très utile dans le domaine du recrutement afin de déterminer le niveau de rémunération de votre prochain salarié.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’une fiche de paie
    • l’authenticité d’une fiche de paie
  • Taxe foncière

    La taxe foncière est un document officiel attestant de la propriété d’une personne.
    La propriété représente la garantie financière la plus sûre pour un créancier.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’une taxe foncière
    • l’authenticité d’une taxe foncière
  • Chèque

    Le chèque est un moyen de paiement encore largement utilisé en France et accepté à peu près partout.
    Cependant, ce bout de papier ne garantit pas le paiement immédiat et il est souvent trop tard lorsque l’on se rend compte de l’invalidité de celui-ci.

    Grâce à notre de service de vérification de chèque en ligne, nous pouvons vérifier instantanément par téléphone ou par mail, l’authenticité d’un chèque.

    Liste de contrôle à faire avant d’accepter un chèque:
    ‣ Demander une pièce d’identité VALIDE pour vérifier avec soin la correspondance avec le nom et prénom, mais aussi avec la signature.
    ‣ Refuser les chèques raturés ou surchargés (ajout de blanc, scotch, autocollants, tâches, qualité de l’encre entre le libellé et le montant).
    ‣ La signature doit être manuscrite (le libellé et le montant peuvent en revanche être imprimés). Attention aux signatures facilement imitables ! (initiale, nom très lisible).
    ‣ Il est préférable que le chèque soit détaché du talon devant vous, mais ce n’est pas obligatoire.
    ‣ Il est interdit de demander ou d’accepter des paiements fractionnés par chèques d’un montant égal ou inférieur à 15€ (L.131-82 et R.163-1 du Code Monétaire et Financier).

    Pour vérifier le chèque nous utilisons la ligne magnétique codée dite CMC7 en bas du chèque, ainsi que la clé RLMC composée de 2 chiffres bordés par les signes < > ou ( ), afin d’interroger la base de donnée.

    Check it vérifie pour vous :

    • la conformité d’un chèque (vérification dans la base de données des chéquiers perdus, volés, faux, compte clos, compte d’interdit de chèques)