Services de vérification de dossiers

Crédito inmobiliario

Los créditos inmobiliarios son objeto de numerosos fraudes.

Muchos particulares y empresas embellecen sus solicitudes para obtener una financiación o un mejor índice.
También existen casos de créditos obtenidos a partir de identidades falsas que pueden provocar la desaparición de los fondos prestados.
Check it propone a los bancos, entidades de crédito, corredores y compañías aseguradoras un servicio de comprobación de la autenticidad de los justificantes aportados para la solicitud de un crédito inmobiliario, con el fin de minimizar riesgos.

    ELEMENTOS A COMPROBAR :

  • Documento de identidad

    La comprobación de la identidad es fundamental para poder crear una relación de confianza sólida con otra persona. Check it comprueba la identidad del individuo, sus direcciones (actual y pasadas) así como la situación familiar. Comprobamos que las personas son realmente las que dicen ser.

    Check it comprueba para usted:

    • documento de identidad (DNI, pasaporte, permiso de residencia)
    • justificante de domicilio
    • dirección de correo electrónico
    • libro de familia
  • Justificante de domicilio actual

    El justificante permite conocer la dirección del domicilio de una persona.
    Un elemento indispensable en el ejercicio de su actividad es conocer la dirección de sus clientes particulares.

    Check it comprueba para usted:

    • la autenticidad del justificante de domicilio
  • 2 últimos certificados de renta

    El certificado de la renta es la síntesis del conjunto de ingresos de un individuo.
    Engloba los ingresos: salariales, bienes muebles e inmuebles y activos procedentes del ahorro.
    Estos datos son los indicadores que le permitirán evaluar con precisión la solvencia de un individuo.

    Check it comprueba para usted :

    • la conformidad de un certificado de renta
    • la autenticidad de un certificado de renta
  • 3 últimas nóminas

    El sueldo es un elemento esencial para la evaluación de la solvencia de un individuo. Permite evaluar la capacidad de reembolso y definir la tasa de endeudamiento de un prestatario.
    El sueldo también informa sobre la antigüedad de un empleado y de su función en la empresa.
    Este documento figura de manera automática en las solicitudes de crédito bancario o de alquiler de un inmueble.
    Asimismo, comprobar el sueldo es útil para determinar la remuneración de un futuro empleado.

    Check it comprueba para usted:

    • la conformidad de una nómina
    • la autenticidad de una nómina
  • 3 últimos extractos de cuenta bancaria

    Los datos bancarios le aportan información sobre una cuenta bancaria.
    Gracias a estos datos usted puede efectuar cargos en la cuenta de un tercero (cliente o inquilino).
    Asimismo, estos datos son útiles en el caso de un procedimiento de cobro o para el depósito de una fianza.
    Por ello, es indispensable comprobar la autenticidad de los datos bancarios.

    Check it comprueba para usted:

    • la autenticidad de los datos bancarios
  • Libro de familia

    El libro de familia contiene datos sobre la situación familiar de un individuo: filiación, matrimonio, hijos.
    Conocer la situación familiar de una persona le ayudará a evaluar su solvencia y su fiabilidad.

    Check it comprueba para usted:

    • la conformidad del libro de familia
    • la autenticidad del libro de familia
  • Compromiso de compraventa (si ya ha sido firmado)

    La firma de un compromiso de compraventa no es legalmente obligatoria, pero es indispensable en la práctica.
    La firma de un compromiso de compraventa se da cuando el comprador y el vendedor están seguros de concretar la venta de un apartamento o casa, pero todavía quedan cuestiones por solucionar para la finalización la venta (derecho de adquisición preferente, obtención de financiación, ausencia de servidumbre…)
    Para solicitar una financiación es necesario presentar el compromiso de compraventa.

    Check it comprueba para usted :

    • la conformidad de un compromiso de compraventa
    •  la autenticidad de un compromiso de compraventa
  • Contrato de reserva (para una compra de vivienda sobre planos)
  • Contrato de construcción de vivienda individual (para una vivienda todavía no construida)
  • Licencia de obras y presupuesto.

    La licencia de obras es el requisito indispensable para iniciar un proyecto de construcción.
    Antes de comprometerse a la financiación o la colaboración en un proyecto de construcción, es obligatorio asegurarse de la conformidad y la autenticidad de la licencia de obras.
    Cuando se compra un bien reformado, también es indispensable comprobar que se haya obtenido una licencia de obras para las reformas realizadas.

    Check it comprueba para usted:

    • la conformidad de la licencia de obras
    • la autenticidad de la licencia de obras